pos机风控名单 pos机风控什么意思

pos机风控拦截是什么意思

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用卡在刷卡时，显示风控拦截是指当前交易存在违规或风险，被银行的风控系统拦截了。这时候，用户可以换一个POS机刷卡，只要能成功，就说明上次不能刷卡，问题出在上一个POS机上。而换了POS机也不能交易，说明用户的信用卡状态异常。

【拓展资料】

一、POS机刷卡被风控的原因分析，很多信用卡被风控都是因为不当刷卡行为导致的，最常见的就是违规套现，具体有以下几种表现：

1.未在正常营业时间刷卡。一般早8晚10都是正常的营业时间，当然也不排除个别夜宵店是凌晨营业的，银行一般会根据刷卡时间和商户MCC码来判断，比如你在凌晨3点在服装店刷卡，很明显属于非正常时间段刷卡。

2.经常刷大额，或者是刚还完款立马全部刷出来，经常在同一类型或者同一台POS机上消费等，这些都是很容易被风控的刷卡行为，银行会认为你在套现，所以一定要模拟真实的消费行为，小额多笔，并且要多元化消费。

二、POS机刷卡被风控解除时间，这个时间其实不一定，如果你能提供对应的刷卡小票，银行核实是真实消费外，可能马上就可以解除风控了，否则就需要通过后续刷卡消费，养成良好的用卡习惯，才能解除。

不过，也有一种情况比较例外，因为有的银行只会对商户风控，比如刷卡的商户被拉入银行黑名单，这种情况你可以换台POS机，换个其它类型的商户刷卡，如果能正常刷卡，那么信用卡是没问题的。

以上即是“POS机刷卡被风控多久能解除”的相关介绍，希望对大家有所帮助。要是大家的信用卡在POS机上刷卡被风控，看下是卡的问题，还是商户的问题，再根据上文介绍来寻求解决之法。

pos机风控是什么原因

主要原因是这个卡进了风控系统，请注意一下这个卡，刷卡出来的与，实际卡面是否一致，刷卡人是否是本人，提示这个操作你可以拒绝刷卡，以防止你刷卡之后资金不会到账。因为这个卡有可能挂失了，或者是黑卡。

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。管理者会采取各种措施减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。

扩展资料：

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的往往也放弃了潜在的目标收益。

投资主体对风险极端厌恶，存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低，投资主体无能力消除或转移风险。投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。

参考资料来源：百度百科-风控

立刷商户版POs机刷自己信用卡会被冻结吗

立刷商户版POs机刷自己信用卡不会被冻结。

立刷POS机匹配线下POS机的收款业务，银联中有记录信息的真实商户收到的反馈是线下交易的收款，银行系统无法判断商户的交易是如何成交的。

相反，智能匹配商户可以根据信用卡时间和信用卡金额定义匹配商户类型，大量优质商户交易将有助于增加信用卡额度。

立刷商户版POs机刷自己信用卡会被冻结常见：

1、未在正常营业时间刷卡。一般早8晚10都是正常的营业时间，当然也不排除个别夜宵店是凌晨营业的，银行一般会根据刷卡时间和商户MCC码来判断，比如你在凌晨3点在服装店刷卡，很明显属于非正常时间段刷卡。

2、经常刷大额，或者是刚还完款立马全部刷出来，在同一类型消费这些都是很容易被风控的刷卡行为，银行会认为你在套现，所以一定要模拟真实的消费行为，小额多笔，并且要多元化消费。

为什么我有立刷pos但是老是被风控呢？

触发风控导致交易被拒绝后，用户需要主动联系客服并提供所需的相关资料，申请解除风控。

如使用立刷为真实门店收款，提供营业执照、门头照（显示门牌号）、经营室内照（显示商品陈列）、第三方地位截图、供货合同或增值税发票。

如使用立刷为个人正常收款，提供触发风控规则的交易卡片正面照、持卡人身份证照、交易卡片的存款证明、转账记录、交易解释说明；

如无法联系持卡人，书写交易解释说明，附上商户本人手持身份证和常用信用卡两张；

如交易的卡片为借贷合一卡或信用卡，将此情况直接告知立刷客服。

拓展资料：

借记卡风控，据了解到的案例包括招行、浦发、兴业等。大多数是因为触发反XQ预警，导致限制非柜（非柜面交易），部分会直接让销卡。一旦触发此类风控，解封十分麻烦，甚至有多家银行借记卡风控会连累信用卡被封。

最典型的当属招行，招行的信用卡风控极低，基本属于随你怎么刷都没关系，无非进所谓的黑屋（无临时额度、无法分期）；而借记卡风控却极严，极易因反XQ风控被封卡，进而连累信用卡被封。

每月最后一个交易日为各大机构清算日将关闭交易；每月第一个交易日视行情波动情况选择时间段开启交易或不开启交易。

交易开启当天实行各账户间隔一小时逐步进场，降低同点位进场带来的行情风险。

五星数据/重大事件前风控将会对所有账户在持仓浮亏情况下强行平仓逐步出场；待数据事件公布后视行情波动情况择时开启交易。

四星数据/事件将视行情对账户进行风控操作，必要时将关闭程序，视仓位情况决定是否进行强平操作。

在行情持续单边导致账户浮亏尚未触及30%止损线情况下，征求投资者本人同意将实行强平操做，不实行强平的将关闭程序待行情回调，如账户持单量导致账户预付款比例过低，预付款比例低于500%，将对账户进行锁仓提高预付款比例。

一般情况下，银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。此外银行卡还可以按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡;按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡;按发行对象不同分为个人卡和单位卡;按账户币种不同分为人民币卡、卡和双币种卡。

申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件(身份证或户口本)，到开户行填写申请表，当时就可以将卡发给申请人。

pos机刷卡的时候显示订单被风控是什么意思

交易被风控是指当前交易存在违规或风险，被银行的风控系统拦截了。

这时候，用户可以换一个POS机刷卡，只要能成功，就说明上次不能刷卡，问题出在上一个POS机上。而换了POS机也不能交易，说明用户的信用卡状态异常。交易被风控代表着现在的交易有违规或风险，所以就会被交易所/钱包等平台的风控系统拦截下来。如交易所/钱包之类的平台为了保证交易的合规性，保护用户资产安全，如果系统认为交易中资产可能来源于非法途径、操作者可能并不是用户本人等，就可能会进行拦截，目的是为了防止用户资产损失。如果目前的交易属于真实交易、资产来源是合法合规的，那么用户就需要联系交易所/钱包等平台，然后出示相关材料来证明，这样就可以解除风控拦截了。

立刷pos机提现风控的介绍就聊到这里吧。

风控最严的信用卡

哪家银行的信用卡风控最严？

相对于交行来说，中国银行、工商银行和招商银行的风控管理则更加人性，想做信用卡理财的卡友可以优先选择这几家，前提是一定要按时还款，一定不要逾期，做好理财和消费的规划，否则沦为卡奴就得不偿失了。

现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套——现。银行判定提现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有”。

用来套——现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。

不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在提现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的pos机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套——现中介手里的POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS.如果每月都在高风险POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。

如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套——现的行为。

从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套——现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，远离套——现。

所以我们平常在使用信用卡的时候如果想不被风控盯上，那就尽量不要用同一台POS机进行大额消费，避免被银行误会为“提现”。我在这里建议大家，如果真的需要大额消费，那最好不要任性地一次把信用卡刷爆，最好控制在信用卡额度的70%,而且消费金额最好不要为整数。

在大额消费后大家可以进行几次小额消费，尤其对于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额交易比较好，这也是对自己正常用卡的一个证明。

还有一种方法就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓励用户分期的，偶尔进行一下分期付款银行会更加“信任”你哦！声明：文章来源于互联网，仅供网友学习交流，如有侵权，请联系删除。

信用卡风控最松的银行排名第一

招商银行。

虽然招商的风控也比较严格，但是相较于大多数银行来说，招行的风控点比较高，并且没有其它银行那么直接，可以说招行风控一个是要看额度，一个是看你的贡献度。

信用卡又叫贷记卡，是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。

银行风控方面做的好的风控公司有哪些？

我们玩卡的，经常说哪家银行风控严，哪家银行风控松。

今天在论坛中看到网友讨论信用卡银行风控排名，就想写篇文章跟各位朋友一起聊聊

风控这事我们好市民自然经验不足，为此我还是特意咨询了专业的中介人士。

专业人士给我的一份答案，恐怕很多人都中招了！

第一名：交通银行

交通银行，是国内信用卡行业的元老，也是出了名的提额困难户，和风控大户。

交行的风控，是业内公认最严格的，实至名归的风控老大哥。

你要是对阿娇乱来，阿娇绝对会对你乱来。

动不动就会给你发降额的短信，有的卡片用的太烂的，会直接给你封卡，是出了名的风控严。

小编曾凌晨登录“买单吧”，结果立马有短信过来，询问是否本人登录。

类似情况，还有半夜直接给你打电话的呢。

曾经有人对阿娇乱来，交行客服通知他要销卡。

他想挽留自救，提到卡里还有200多欠款，还不能销卡。

谁知客服说，钱你不用还了，已经给你申请减免了。

就这样，他被强行销卡了，感觉自己是被交行严重嫌弃的。

还有，交行给你打电话，一定要接，不然会升级到冻结你卡片。

所以说，交行排榜首，那是毋庸置疑的。

第二名：中信银行

中信人称为铁公鸡，刚开始他们说中信风控很严，我还不相信。

我的中信下卡至今七八年，额度从5万升到20万，中信愣是没查过一次贷后。

办了中信易卡，也在拼命撸积分，中信也没动静。

有人提出个概念，叫做风控期。中信的第一个月是禁止空卡的。

应该这么理解，对于优质客户中信脸很白，对风险客户中信脸很黑。

客户一旦逾期了，首当其冲降额的，就是中信。

美其名曰，根据您的外部征信，我行决定下调您的授信额度。

别家银行，只要自家的信用卡不逾期，基本不理你。

中信这厮最可恶，只要客户一逾期，中信第一个下船跑路。

小编猜测中信应该有某种渠道，不用查征信，也会知道你是否逾期了。

中信的降额，还是有套路的。

你还几百块，不管你。还上几千块，就刷不出来了。

不会一次打死你，一个月降一次，小刀子割肉。

慢慢的几万的肉卡就变成了几千的菜卡。

这是昨天别人发我的，原本12000的额度。

第1次还款降到了8400，第2次降到5880，第3次直接5000了。

第三名：平安银行

平安集团的平台很多，有平安普惠、平安保险等，最厉害的还是征信公司。

当初央行颁发8家个人征信牌照，其中的前海征信就是平安的全资子公司。

平安除了有大量的金融数据资源，还特别注重人工智能。

所以说平安的风控，虽不是最严格，但绝对是最厉害的。

平安的信用卡，能够做到视频激活。

申请平安卡的手机，要不是本人名下的，会要求输入本人银行卡验证。

我还碰到过，申请平安卡要求人脸识别的。

平安的风控变态，还在于直接封死商户，上了黑名单的商户直接刷不了。

很多人都遇到过平安的黑名单商户，不仅信用卡无法交易，还会接到平安的风控电话。

有些人卡片还没激活，就收到了封卡短信。

平安是家很不好应付的银行，作风很严厉。

那接送机来讲，你被羊毛党薅了就薅了呗，改进不就行了。

这平安偏不，直接要倒扣回来。

我倒是挺欣赏平安的个性的。

第四名：广发银行

广发是家知耻而后勇的银行，信用卡业务发展很早，金卡普卡都能给到二十几万。

现在懂事了，知道江湖险恶了。也开始搞小黑屋了，稍有不慎就被降到8元了。

你要是进了广发的大黑屋，连分期都分不了，并且连办二卡都被秒拒。

别人避之不及的分期电话，你却安安静静，从没人打扰你。

有时候，忽略是最大的藐视。

如何破广发的大黑屋，一直是业内公认的难题。

今年5月，大批量的广发卡友被降额。

降额基本分为2种，要么是额度对半砍，直降50%；要么更惨，降到3000！

去客服申诉时，客服回复是根据外部监管要求，不定期进行的风险评估。

广发调整了授信政策，或者是接入了某第三方的大数据。

在系统自动跑批时，中标的就被降额了。

所以现在玩广发的人都谨慎了，连DIY都不敢刷满60万。

第五名：浦发银行

浦发是家网红银行，提额很快，万用金也很猛。

经常额度也才一两万，万用金却给到30万。

授信给大了，就容易心虚。

所以浦发的贷后管理特别频繁，不信去拉征信看看。

浦发的保护费特别明显，上了黑名单又不分期，确实会被降额的。

浦发的客服根本不像个客服，而是讨债的，口气很难听很嚣张。

一句“分期的决定权在你自己，但是我建议你分期”，

就能从气势上压倒你，被威胁的感觉油然而生。

那些心虚的抗压性差的，马上就怂了，好的我分期吧。

不少人的浦发额度都很大，被封卡的后果吃不消，只能乖乖分期。

浦发的降额，其实是很势利的。

分期了，套现是可以不降额的。

不分期呢，就算是真实交易都有可能降额。

我周围就有人，真实的大额交易，被浦发侦测到要求分期。

他不从，浦发真的把10万的卡降到了1000元。

不过后来上传发票，就给恢复额度了。

话说浦发越来越像是网络银行，不仅风控靠大数据，连发卡都依赖网申。

浦发现在的业务很难做，很多卡员都离职了。

第六名：招商银行

招商是比较奇葩的，一般不会直接降额封卡的，而是喜欢把客户关小黑屋。

不降额，不代表风控差。他能精确到商户，还后台限制刷卡。

很多热门平台的商户，直接进了招商的黑名单库。

直接封死商户，不让你刷卡。

能干出这种事的。除了平安也就招商了。

招商的风控团队很勤奋的，今天的路子明天可能就封堵了。

招商还对联系人采取黑名单，上次有人玩10元风暴撸太狠了，被招商拉黑了。

结果他老婆搬砖50万3个月办经典白，也被拒件了。

招商的策略是，你套现就把你拉黑，但你可以继续套。

不过有人也说，招商是聪明人，给我手续费赚钱就可以。

所谓的风控，都是个动态的过程。像广发的风控，就是典型的由松变紧。

农行、建行、民生这些公认的风控宽松大户，近期也频频降额封卡了。

哪些平台的银行风控系统做的好？

我知道同盾科技不错，我们银行就是跟他们合作的。

同盾科技是一家独立第三方智能风控及分析决策服务商，同他们智能风控解决方案综合运用了分布式计算、实时计算、数据挖掘、机器学习建模、复杂网络等多种先进的计算机技术，对数据接入、存储、传输，任务调度，模型开发、运行、输出等多个层面进行封装和整合，提供了端到端的智能分析解决方案，客户只需通过API接口提供入参，即可在毫秒级别得到经过智能模型运算分析后的输出结果。同盾智能风控对银行的贷前、贷中、贷后业务流程和风险管控都有帮助，帮助银行提升客户体验和运作效率。

哪个银行信用卡风控最好?

目前，公认风控严格的银行非交通银行莫属了，尤其是额度较高的信用卡用户在进行大额交易时会很严格。例如刚刚开卡就进行大额消费或者每月都有固定大额消费这类情况，持卡人被“风控”的几率就会非常高。在平时用卡时为了不被银行“误会”，持卡人尽量不要使用同一台POS机消费大额消费，同时要保证不刷爆卡。如果真的您需要进行大额消费，那么小编建议您最多一次性使用信用卡额度的70%，并且刷的费用最好不是整数，用POS机时有积分的消费要好很多。

在大额消费后可以进行几次小额的消费，尤其对于刚刚开卡的用户，先去大型超市进行几笔小额交易比较好，也是对自己正常用卡的一个证明。还有一种方法就是做分期，从利益方面看，银行是很鼓励用户分期的，偶尔进行一下分期付款银行会更加“信任”你哟。

相对交行来说，中国银行、工商银行和招商银行的风控管理则更加人性，想做信用卡理财的卡友可以优先选择这几家，前提是一定要按时还款，一定不要逾期，做好理财和消费的规划，否则沦为卡奴就事倍功半了。

信用卡风控排名的介绍就聊到这里吧。